Conciliação Bancária — VAM

Gerado em 23/06/2026 14:39 · 11 documentos verificados

Status geral

Cada documento é verificado contra o saldo impresso no próprio PDF: saldo inicial + créditos − débitos (+ encargos, em faturas) = saldo final. Quando fecha (diferença < R$ 0,02), está matematicamente provado que nenhum lançamento foi perdido nem duplicado — os dados daquele extrato são verídicos.
11
Fecham ✓
0
Divergem ✗
0
Sem saldo ?
100%
Conciliado

Conciliação acumulada por conta

Cada conta tem um saldo inicial oficial numa data-base. Os extratos são encadeados: o saldo final de um período deve emendar no início do próximo. Buracos (gaps) indicam períodos sem extrato importado — é exatamente o que falta pedir ao banco/cliente para conciliar 100%.
Conta Saldo inicial oficial Data-base Extratos Conciliado até Buracos a preencher Status
Santander Select — Conta Corrente R$ 7.611,18 31/01/2026 4 26/05/2026 01/04/26–21/04/2630/04/26–18/05/26 ⚠ 2 gap(s)
Sicoob Credinor — Conta Corrente R$ 7.045,66 27/02/2026 3 26/05/2026 30/04/26–30/04/26 ⚠ 1 gap(s)
Santander Elite Mastercard (final 0900) R$ 4.071,62 19/12/2025 2 18/02/2026 — sem buracos — ✓ Contínuo
Santander Elite Visa (final 4620) R$ 8.613,20 19/12/2025 2 18/02/2026 — sem buracos — ✓ Contínuo

Conciliação por documento

Documento Banco Período Saldo inicial Créditos Débitos Encargos Saldo calc. Saldo PDF Diferença Nº lanç. Status
Extrato consolidado mensal (1).pdf Santander 01/03/26 – 31/03/26 R$ -3.918,22 R$ 45.385,01 R$ 34.204,49 — R$ 7.262,30 R$ 7.262,30 ✓ 100 ✓ Fecha
Extrato consolidado mensal (2).pdf Santander 01/02/26 – 28/02/26 R$ 7.611,18 R$ 24.603,09 R$ 36.132,49 — R$ -3.918,22 R$ -3.918,22 ✓ 75 ✓ Fecha
Fatura_042026_VICTORIA_0900_MASTER_00164052910588.PDF Santander 19/12/25 – 19/01/26 R$ 4.071,62 R$ 3.663,81 R$ 4.071,62 R$ 253,81 R$ 3.917,62 R$ 3.917,62 ✓ 13 ✓ Fecha
Fatura_042026_VICTORIA_4620_VISA_00164056511258.PDF Santander 19/12/25 – 19/01/26 R$ 8.613,20 R$ 5.680,74 R$ 8.613,20 R$ 361,83 R$ 6.042,57 R$ 6.042,57 ✓ 39 ✓ Fecha
Fatura_052026_VICTORIA_0900_MASTER_00164513712049.PDF Santander 20/01/26 – 18/02/26 R$ 3.917,62 R$ 2.366,46 R$ 4.516,83 — R$ 1.767,25 R$ 1.767,25 ✓ 19 ✓ Fecha
Fatura_052026_VICTORIA_4620_VISA_00164515311405.PDF Santander 20/01/26 – 18/02/26 R$ 6.042,57 R$ 6.901,48 R$ 6.042,57 — R$ 6.901,48 R$ 6.901,48 ✓ 35 ✓ Fecha
comprovante_26-05-2026 14-54-14.pdf Sicoob 01/05/26 – 26/05/26 R$ -1.429,92 R$ 2.674,43 R$ 3.218,94 — R$ -1.974,43 R$ -1.974,43 ✓ 21 ✓ Fecha
comprovante_29-04-2026 11-34-12.pdf Sicoob 01/04/26 – 29/04/26 R$ 486,66 R$ 4.000,00 R$ 4.676,58 — R$ -189,92 R$ -189,92 ✓ 17 ✓ Fecha
comprovante_29-04-2026 11-50-33.pdf Sicoob 01/03/26 – 31/03/26 R$ 7.045,66 R$ 3.300,00 R$ 9.859,00 — R$ 486,66 R$ 486,66 ✓ 22 ✓ Fecha
extrato_conta (1).pdf Santander 22/04/26 – 29/04/26 R$ -6.398,02 R$ 19.000,00 R$ 10.645,08 — R$ 1.956,90 R$ 1.956,90 ✓ 20 ✓ Fecha
extrato_conta (2).pdf Santander 19/05/26 – 26/05/26 R$ -6.676,37 R$ 15.335,00 R$ 14.314,89 — R$ -5.656,26 R$ -5.656,26 ✓ 26 ✓ Fecha

"Encargos" aparece só em faturas de cartão (juros + IOF + multa por atraso) — não são lançamentos de compra, mas entram na equação da fatura. "Créditos/Débitos" em faturas representam despesas e pagamentos.